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為打擊洗錢及有效管控跨境資本流動，繼澳門要求提款需驗證身分信用卡免年費信用卡機場接送免費後，香港金管局近日也傳出要求各銀行提供今年上半年中國銀聯卡在港ATM的提款詳情。



港媒報導，防範洗錢與管控資本流出已成為中國大陸政府當前金融工作的重點。香港金管局上周向銀行發出通知，要求收集今年上半年銀聯卡在港ATM的提款詳情，包括提款件數及金額累計資料。此次行動為該局首次收集相關數據，銀行業須在本周內上報。對此，香港銀行界認為，香港金管局是基於宏觀風險管理，先收集相關資料再作研究決定，未必一定是為採用澳門作法鋪路。

現金回饋信用卡比較2018今年5月，澳門政府在所有ATM裝上人臉辨識系統及身分證讀卡機，銀聯卡持有人必須通過雙重身分認證才可提款。當時，傳出香港欲跟進，但遭金管局否認。香港銀行界表示，除非有證據顯示在港洗錢的問題嚴重，否則若要在ATM安裝攝影機或身分證讀卡器以進行雙重認證，必然招致業界強烈反彈。華爾街見聞報導，一位香港銀行主管指出，澳門過去因監管較寬鬆，有不法分子利用灰色地帶涉及賭場洗錢活動，最高紀錄1個月ATM提款量可高達100億元人民幣。該名主管認為，澳門特區政府強制對銀聯卡ATM提款實施雙重認證，相信是為了配合大陸的政策要求。此外，大陸政府近期不只加強監哪家信用卡最好辦學生信用卡管銀聯卡在境外使用狀況，中國人民銀行近日還成立「網聯平台」，以便於監管第3方網路支付系統。往後第3方網路支付公司「直連」銀行的模式，將改變成需先透過網聯平台進行清算。(工商時報)




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